En los primeros tres meses de 2024, los clientes de Banco Popular de Puerto Rico gastaron un 2% más en transacciones con tarjetas de débito y crédito al compararse con el primer trimestre de 2023, informó este martes, Ignacio Álvarez, principal oficial ejecutivo de Popular, Inc. (Nasdaq:BPOP).

“El consumidor sigue gastando, no hay duda de eso. Tal vez, el ritmo en el incremento que vimos en la pandemia no es igual. Y voy a ir más allá, el consumidor sigue siendo un motor para la economía, tanto en Puerto Rico como en Estados Unidos”, aseguró Álvarez.

El aumento en el gasto se da en el mismo periodo en que la institución registró un alza en el nivel de depósitos en Puerto Rico, partida que aumentó en $271 millones, “y la gran mayoría de eso, fue en las cuentas de cheque”. Álvarez adjudicó el alza al desembolso de los reintegros tras el periodo de radicación de planillas.

A marzo pasado, más del 60% de los depósitos que recibió Popular fueron por medios digitales, lo que evidencia un mayor uso de ese canal transaccional por parte de los consumidores, dejando a un lado, el uso de efectivo.

“No hay duda alguna que la cantidad de cash (efectivo) ha bajado, pero quiero hacer hincapié en que la cantidad de transacciones digitales han ido mucho más rápido de lo que han bajado las transacciones cash”, destacó el banquero.

Según Álvarez, herramientas digitales como ATH Móvil han impulsado que los clientes utilicen menos cajeros automáticos para retirar dinero en efectivo.

Popular cerró el primer trimestre de 2024 con ingresos netos por $103.2 millones, lo que supone una baja de 35% frente a lo obtenido durante el mismo periodo del año anterior, publicó este martes el conglomerado.

El desempeño del banco al iniciar el año se tradujo en $1.43 por acción diluida vis a vis con $2.22 por acción diluida en el primer trimestre de 2023. En el primer trimestre del 2023, la matriz de Banco Popular devengó unos $152 millones, aproximadamente.

Los resultados financieros del primer banco de Puerto Rico tuvieron como telón de fondo el desembolso de $14.2 millones pagaderos a la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC, en inglés) tras las quiebras de bancos regionales en Estados Unidos y el pago de $22.9 millones en impuestos adeudados de la filial de Popular en Estados Unidos.

El Margen Neto de Interés (NIM, en inglés) se ubicó en 3.16%, seis puntos base por debajo del mismo trimestre de 2023, y los ingresos netos por intereses crecieron en un 3.6%, al compararse con el primer trimestre del año anterior.

Asimismo, el balance neto de la cartera de préstamos continuó alza, calculándose en unos $34,379 millones, u 8.6% más que en el mismo periodo de 2023.

“Estamos muy contentos con los resultados, es un buen comienzo”, expresó Álvarez.

“En términos de la economía seguimos optimistas, el crecimiento económico va a seguir, un poquito más leve que el año pasado, pero seguimos viendo fortaleza en el consumidor”, añadió.

Los activos totales de Popular ascendieron a $70,900 millones hasta marzo de 2024, lo que supone un aumento de $178.8 millones con respecto al cuarto trimestre de 2023. Mientras que el total de depósitos alcanzaron los $63,808 millones.

Dentro de la ola de digitalizar las transacciones a nivel mundial, Popular espera añadir este año, la alternativa de ApplePay para sus clientes, aseguró el CEO de Popular.

“Va a ocurrir este año, tenía la esperanza de que iba a ocurrir en verano, no estoy seguro de que eso ocurra, pero estamos trabajando arduamente para estar listos, pero dependemos del calendario de Apple”, explicó Álvarez.

Oficialmente, Apple incluyó a Puerto Rico dentro de los mercados de cobertura de ApplePay, sin embargo, aún es incierto cuándo comenzaría.